5 Рӯйхати назоратии нуқта - Чӣ гуна хазинаи мутақобиларо интихоб кардан мумкин аст

Раҷ дар пойтахт

1. Сабти дарозмуддати фонди мутақобила чист?

Барои ҳама гуна хазинаи мутақобила сабти фаъолияти 10 соли охирини онро пайгирӣ кунед. Ин аст, шарт нест, ки фонд бояд аъло ва ҳар сол дар сатҳи баландтарин бошад. Ба ҷои ин, мо бояд санҷем, ки оё фонд ҳар сол ҳадди аққал дар 10 соли охир дар сатҳи 20% категорияи худ боқӣ мондааст.

Фонди хуб ҳар сол наметавонад натиҷаҳои хуб ба даст орад, аммо дар тӯли тамоми солҳо он бояд аз сатҳи миёна баландтар бошад. Ин кафолат медиҳад, ки хазина хавфи иловагиро барои иҷроиши пешбари сол дар ягон сол қабул намекунад. Ҳамин тавр, агар он худи бозор худро ислоҳ кунад, он қадар бад кор намекунад.

Мисоли дар поён овардашуда аз фонди саҳҳомии SBI мебошад, ки дар он ҷо фонд нисбат ба дигар фондҳо дар давраи 1yr, 2yr, 3yr номукаммал кор кардааст, аммо он дар категорияи 5yr ва 10yr аз ҳама беҳтар аст.

сарчашма - moneycontrol.com

2. Менеҷери Фонд барои фонди муштарак кист?

Чунин шуданаш мумкин аст, ки хазина тибқи меъёрҳои 1-и муҳокимашуда ҳар 10 соли охир аз ҳисоби миёна ҳар сол зиёдтар кор кардааст. Он гоҳ шумо бояд ин фондро фавран харед? Оё интихоби фонд хеле осон аст? Бешубҳа, не!

Агар дар 10 ё 15 соли охир фонди доимӣ дошта бошад, пас оё мо ба ин фонд сармоягузорӣ кардан аз менеҷери фонд хеле вобаста аст. Агар мудири фонд ба наздикӣ тағир ёфта бошад, натиҷаи гузашта аҳамият надорад. Мо бояд ҳамеша тафтиш кунем, ки оё ҳамон як шахс хазинаеро роҳбарӣ мекунад, ки дар 10-15 соли охир бармегардад. Ин аст, ки фонд хуб ё бад нест, баръакс, мудири фонд хуб ё бад аст.

Чӣ гуна мо муайян мекунем, ки роҳбари фонд хуб ё бад аст? Аввалан, собиқаи фонди фонд бояд дар тамоми он солҳое, ки вай онро идора кардааст, бояд хуб бошад. Дуввум, агар мудири фонд 5 маблағро идора кунад ва агар аз 5 нақша танҳо як нақша хуб иҷро карда бошаду 4-тои он ба хубӣ роҳ дода шуда бошад, ман роҳбари фондро хуб ҳисоб намекунам.

Чунин шуданаш мумкин аст, ки агар шумо 5 кор карда истода бошед, шумо дар як чиз ба шарофати бахти баланд ноил мешавед. Агар 3 ё 4 аз 5 хуб кор кунанд, ман мудири онро хуб меҳисобам ва ман метавонам ба он шахс барои сармоягузориҳои худ бовар кунам.

3. Сабти AUM барои хазина кадом аст?

Ҳоло мо мебинем, ки рекорди фонд хеле хуб аст, роҳбари фонд хуб аст, худи ҳамон фонд дар 7-10 соли охир онро идора мекунад. Чизи навбатӣ, ки мо тамаркуз хоҳем кард, ин аст: AUM яъне дороиҳои таҳти идораи.

Мо бояд пайгирӣ кунем, ки AUM дар замонҳои охир чӣ гуна тағир ёфтааст. Оё дар 1 ё 2 соли охир ба фонд миқдори зиёди даромад ворид шудааст? Чунин шуданаш мумкин аст, ки дар аввал вақте ки АУМ кам буд, ёфтани саҳмияҳои сифатӣ осонтар буд. Ҳоло, агар ногаҳон миқдори зиёди маблағ дар ин фонд пайдо шавад, ман аз ин фонд канорагирӣ мекунам. Дар тӯли ин вақтҳо, мудири фонд бояд ин маблағро ба андозае сармоягузорӣ кунад, зеро наметавонад 35% пулро бо пули нақд нигоҳ дорад. Ҳамин тавр, ӯ маҷбур мешавад, ки саҳмияҳои на он қадар хушсифатро харид. Дар чунин ҳолатҳо, ба иҷрои кор дар оянда таъсир хоҳад расонд.

4. Сабти хатари vs бозгашт барои хазина кадом аст?

Мо бояд на танҳо бозгашти даромадро назорат кунем, балки инчунин бояд ба хатти рекорди бозгашти хатар низ санҷем. Сабаб он аст, ки бо назардошти хатарҳои зиёд фоидаи хуб ба даст овардан мумкин аст. Аммо мудири ин фонд беҳтар аст, ки бо назардошти хатари камтар, фоидаи баландтар диҳад. Умуман, схемаҳои калонҳаҷм нисбат ба нақшаҳои миёнаҳаҷм ва хурд-хаттӣ хатари камтар доранд. Агар нақшаи калонҳаҷм дар тӯли 10 соли охир 15% фоида диҳад ва нақшаи хурд аз ҳад зиёд 16% дар давоми ҳамон давра фоида диҳад; пас танҳо барои 1% фоидаи иловагӣ, ман маблағҳои хурди дорои хавфи баландро афзал намедонам.

5. Фонд чист?

TER (таносуби хароҷоти умумӣ) ин комиссияест, ки ширкати MF ҳангоми сармоягузорӣ ба фонд пардохт мекунад. Лутфан тафтиш кунед, ки фонди TER чист. хеле баланд аст? яъне шумо аз супориш барои хазина хеле зиёд пул медиҳед? Аз маблағҳое, ​​ки миқдори хароҷоти хеле гарон доранд, худдорӣ намоед.

Умедворам, ки ин мақола ба шумо дар фаҳмидани чӣ кӯмак расонд - чӣ гуна интихоби маблағҳои мутақобила Ҳиндустон

маълумоти бештар дар бораи - Фондҳои муштарак чист? Намудҳои маблағҳои мутақобила дар Ҳиндустон